投資信託の賢い選び方　～その投資、あなたに本当に合っていますか？～

最近のご相談で感じることは、『多くの人がリスクを取りすぎている。』と言うことです。アベノミクス、ＮＩＳＡなどで投資への注目が高まり、ここ数年は株価も順調に推移しています。お客様と話をしていても、『うまくいっています。』という方が増えてきています。しかし、投資の世界では常に良い状態ばかりではありません。山あり谷ありが当たり前です。

10年ほど前に起こった新興国ブーム。ＢＲＩＣｓ（ブラジル、ロシア、インド、中国）をはじめとする新興国の株式市場に日本の個人投資家の資金が大量に流れ、株式市場が急騰しました。このタイミングで投資をはじめた人の中には、退職金の大部分を投じた人もいたといいます。その後、リーマン・ショックが起こり、新興国株式市場は大きく下落しました。70％程度も下落した国もありました。

失敗事例の多くは、リターン（儲け）には着目しても、リスクを考えていなかったことが原因と考えられます。

『金利がよいから。』『いままでうまくいっているから。』『担当者に勧められるから。』

こんな理由で投資をされている方、一度リスクについて確認しておく必要があります。

そして、ご自身にあった資産運用を考えてみませんか？

・成功に導くための運用方法

・パーフォーマンスの良い投資信託の見つけ方

・基準価額、分配金のしくみ

・いつまで続く？上昇相場

※本セミナーでは、個別商品の推奨、勧誘は一切ございません。

＜講師プロフィール＞

吉田　篤　　ファイナンシャルプランナー（ＣＦＰ）、日本証券アナリスト協会検定会員補（ＣＣＭＡ）

大学卒業後、大手証券会社に入社。個人富裕層、法人顧客への資産運用設計コンサルタントに従事。コンサルティング資産残高は80億円以上で、およそ200人の顧客を担当。営業表彰やＣＳ（顧客満足度）表彰などを受賞。リーマン・ショック、ギリシャ危機などの経験により、本物の資産コンサルティングを模索するようになる。正しい資産運用アドバイスをするためには『ファイナンシャル・プランニング』の考え方が重要と実感し、独立系ＦＰ会社にて実務経験を積む。保険相談はもちろん、相続対策、相続手続などについても、税理士、司法書士等の士業と連携して行う。その後、資産運用に強いＦＰ事務所としてシグマ株式会社を設立。 若い世代から、シニアまでの「お金に関する悩み」の相談業務を行っている。